Consulente Retail Banking Certificato: clientela individuale

Al termine della formazione il partecipante:

• sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie tipologie di investimento identificando le opportunità di rendimento, i potenziali rischi nonché i possibili ambiti di applicazione;
• sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie tipologie di credito identificandone le caratteristiche, i potenziali rischi e le tecniche di valutazione, in particolare nel campo ipotecario;
• sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alla consulenza in ambito previdenziale con particolare attenzione alle necessità finanziarie di un cliente privato.

Il percorso formativo è suddiviso in 5 workshop e un sales training per complessive 48 ore distribuite su un periodo di 3 mesi.

La formazione si caratterizza per una metodologia didattica che alterna momenti di self-study a sessioni in aula. I partecipanti ricevono in anticipo otto pubblicazioni propedeutiche che consentono di accelerare il processo di apprendimento, la preparazione all’esame di certificazione scritto e orale e di ridurre al minimo l’assenza dal lavoro. Tale documentazione è un’esclusiva del Centro Studi Villa Negroni riservata agli iscritti del corso. In aula le lezioni saranno caratterizzate da un taglio pratico che privilegerà alcuni brevi approfondimenti teorici ma soprattutto alcune esercitazioni; verrà inoltre distribuita un’ulteriore documentazione di supporto sottoforma di slide.

La didattica si ispira ai collaudati principi utilizzati a livello federale da Kalaidos Banking+Finance School (SSSBF) in cui si adotta un approccio formativo che, combinando lo studio individuale preparatorio con le lezioni di approfondimento in aula, garantisce la massima efficacia.

Il percorso formativo comprende le seguenti tematiche:

1° workshop: Strategia, prestazioni di base, gestione dei rischi, legal e compliance (1 giorno):

1. Introduzione al mondo bancario e strategia delle operazioni con la clientela privata

2. Gestione dei colloqui con i clienti

3. Sistemi e prodotti di pagamento (compreso l’E-banking)

4. Normative in ambito Risk, Legal e Compliance

5. Gestione dei rischi e cross border banking

2° workshop: Investimenti (1 giorno):

1. Aspetti fondamentali nelle operazioni finanziarie

2. Depositi bancari e vincolati, obbligazioni di cassa e fondi d’investimento

3. Consulenza agli investimenti e gestione patrimoniale (il mandato di gestione patrimoniale)

4. Investimenti sul mercato monetario, forex, metalli preziosi, obbligazionari e azionari

5. I prodotti derivati e strutturati (nozione di base)

3° workshop: Finanziamenti (1 giorno):

1. La proprietà abitativa e la sua valutazione

2. I diritti di pegno immobiliare legali e contrattuali

3. La costruzione, l’acquisto e il finanziamento della proprietà abitativa

4° workshop: Previdenza (1 giorno):

1. Panoramica sul sistema previdenziale svizzero

2. Il sistema dei 3 pilastri (focus su persone assicurate, prestazioni e contributi)

– il 1° pilastro: previdenza sociale

– il 2 ° pilastro: previdenza professionale

– il 3° pilastro: previdenza privata

3. L’assicurazione infortuni (LAINF)

5° workshop: Diritto matrimoniale e successorio, vigilanza e contrattualistica bancaria, ripetizione generale e simulazione esame scritto (1 giorno):

1. Il diritto matrimoniale e successorio (nozioni di base)

2. Ripetizione generale e simulazione d’esame scritto

Sales training (due mezze giornate)

• prima mezza giornata tutti i partecipanti in plenum per la presentazione dei criteri dell’esame orale
• seconda mezza giornata a gruppi di 3 partecipanti alla volta per le simulazioni individuali