CAS Fidleg Officer

Al termine della formazione il partecipante:

• conosce, sa applicare e controllare il rispetto delle norme comportamentali previste dalla normativa sui servizi finanziari;
• sa valutare le esigenze di offerta dei prodotti finanziari e sa implementare controlli e procedure adeguate;
• è in grado di creare e monitorare soluzioni base di GRC e di valutazione del rischio di portafogli finanziari;
• può affrontare e risolvere con competenza ed indipendenza gli scenari concreti di quotidianità del presidio compliance con focus sulle attività di profilatura e valutazione delle esigenze finanziarie della clientela;
• ha le competenze necessarie per l’organizzazione e gestione dell’ufficio Risk &Compliance in seno all’istituto finanziario conformemente alle esigenze regolamentali;
• possiede competenze comportamentali necessarie per interagire con i ruoli aziendali e con gli organi di supervisione esterna.

Il percorso formativo è composto da 4 corsi (moduli) per complessive 82 ore di lezione.

In uno spirito di massima flessibilità e per permettere agli interessati di scegliere tematiche da approfondire in funzione dei propri bisogni, è data anche la possibilità di frequenza modulare (possibilità di seguire uno o più singoli moduli a scelta).

M1. FIDLEG Professional (24 ore)

Questo percorso riconosciuto dal registro dei consulenti svizzero BX Regservices quale formazione idonea a fornire le competenze comportamentali necessarie per l’iscrizione.

• Impatti legali

1. LSerFi e leggi sugli istituti finanziari (LIsFi) e relative ordinanze: requisiti autorizzativi, di qualifica ed organizzazione.
2. Contenuti delle normative, regole di comportamento e requisiti comportamentali, organo mediazione
3. La clientela e i servizi forniti: gli obblighi previsti nel rapporto banca depositaria e gestore patrimoniale indipendente.
4. Obblighi di informazione, verifica, trasparenza e diligenza, gestione conflitti interessi, e approfondimenti su retro e best execution
5. Inquadramento temi rilevanti nel rapporto tra banca e gestori patrimoniali
6. Approfondimenti e casi pratici

• MIFID e Cross-border

1. MIFID/MIFIR, Esame comparato LSerfi-Mifid II, cross border
2. MIFID/MIFIR
3. Aspetti e impatti cross border dell’operatività nell’ambito dei servizi finanziari
4. La Prassi della FINMA relativamente all’attività cross border. impatti per gli operatori finanziari elvetici
5. Casi pratici

M2. Regulatory and Risk Management (22 ore)

Inquadramento normativo generale, fonti normative-regolamentari finanziarie e analisi dell’infrastruttura normativa finanziaria svizzera

• Abusi di mercato
• Concetti, problematiche e norme di Corporate Governance, gestione del rischio, sistema di controllo e compliance
• I nuovi requisiti in LSerFi/LIsFi in ambito Risk Management and Control. Il processo del risk management – risk assessment

1. Impatti organizzativi a livello di risk management, control e compliance derivanti dalle LSerFi/LIsFI
2. Requisiti nella compliance, nel risk management e nel sistema di controllo
3. Tassonomia dei principali rischi e Rischi operativi derivanti dalle LSerFi/LIsFI
4. Possibili modelli organizzativi
5. Metodologie scelte di gestione dei rischi
6. Reporting e controlli

• Risk Management nei mandati di gestione patrimoniale

1. Introduzione al quadro regolamentare nazionale e internazionale
2. Implementazione delle norme di risk management nell’ambito dell’asset management. Analisi dei key controls previsti per legge e ulteriori controlli possibili
3. Controllo dei limiti di investimento per le diverse tipologie di strumenti – controlli ex ante vs ex post.
4. Controllo del profilo di rischio
5. Aspetti critici nella gestione patrimoniale e dell’advisory
6. Requisiti di Reporting
7. Requisiti minimi GIPS – criteri di descrizione uniformi delle performance
8. Implementazione in un contesto lavorativo dei concetti e delle teorie esposte
9. Esempio di controllo: analisi con software – esame di un portafoglio reale

M3. AML & KYC (24 ore)

• Anti Money Laundering (AML): focus tematici e aspetti procedurali
• Prassi delle autorità: FINMA, MROS e SECO
• Aggiornamento giurisprudenziale
• Archiviazione e gestione elettronica dei dati
• Plausibilizzazione AML

M4. Approfondimenti ed esercitazione (12 ore)Trasformazione digitale e management

• Organizational Behavior and Leadership
• Esercitazione

Un puntuale e costante aggiornamento dei contenuti e dei singoli interventi è garantito in funzione delle evoluzioni in atto e delle novità che potrebbero subentrare prima o durante il corso.